Банкинг в информационной экономике: Учебное пособие. РГГУ
Предисловие
ГЛАВА 1. Банковская система в информационной экономике
1.1. Понятие и структура современной банковской системы
1.2. Особенности современного этапа развития банковского сектора экономики России
1.3. Вызовы и проблемы банковской отрасли в информационной экономике
ГЛАВА 2. Управление банковской системой: новые подходы
2.1. Государственное регулирование национальных банковских систем в современных условиях
2.2. Особенности управления банковским сектором экономики России
2.3 Трансформация функций банковских регуляторов в информационной экономике
ГЛАВА 3. Микрофинансовые кредитные учреждения в современном банкинге
3.1. Микрофинансирование и его роль в поддержке малого бизнеса
3.2. Микрофинансовые кредитные учреждения в банковской системе информационной экономики
3.3. Особенности микрофинансовых кредитных учреждений в современном банкинге
ГЛАВА 4. Розничный банкинг в информационной экономике
4.1. Основные виды современных розничных банковских услуг
4.2. Стратегии розничного банковского бизнеса в информа- ционной экономике
ГЛАВА 5. Электронные деньги и трансформация банковских платежных систем
5.1. Современные банковские платежные системы: понятие и принципы построения
5.2. Электронные деньги и рынок розничных платежных услуг
5.3. Трансформация банковских платежных систем в инфор- мационной экономике
ГЛАВА 6. Проектное финансирование: современные подходы
6.1. История развития и становление основных принципов проектного финансирования
6.2. Новое в проектном финансировании в ХХI в.
ГЛАВА 7. Коммерческие банки на глобальных фондовых рынках
7.1. Основные виды операций коммерческих банков на фондовых рынках
7.2. Инвестиционная деятельность коммерческих банков на фондовых рынках
7.3. Инвестиционный банкинг в информационной экономике
ГЛАВА 8. Бухгалтерский учет и аудит в современном банкинге
8.1. Международные стандарты в системе финансовой отчетности кредитных организаций
8.2. Организация бухгалтерского учета и составление финансовой отчетности в кредитных организациях современной России
8.3. Аудит кредитных организаций в информационной экономике
ГЛАВА 9. Автоматизированные банковские системы: принципы построения и направления развития
9.1. Банк как объект информационных технологий
9.2. Принципы построения современных автоматизированных банковских систем
9.3. Основные направления развития автоматизированных банковских систем в информационной экономике
Глоссарий основных терминов и определений
Предисловие
Глобальные изменения в экономической и социальной жизни общества в начале XXI в. ведут к радикальной трансформации мировой банковской системы. Совокупное действие формационных факторов, таких как: переход человечества на стадию информационной экономики, глобализация экономики и в том числе — мировых финансов, кризис современной финансово-экономической системы и сформированные в результате действия этих факторов вызовы породили серьезнейшие проблемы в функционировании банковского сектора экономики. К последним относятся: кардинальное изменение требований клиентов к банковским продуктам и услугам, потребность перехода к принципиально новым банковским технологиям, усиление государственного регулирования банковской сферы и необходимость сохранения рентабельности банковского бизнеса.
Речь идет о столь существенных переменах, что многие исследователи банковского дела в мире высказали предположение о постепенном переходе банковской отрасли на новую ступень своего развития. Формируется банковская система, адекватная потребностям информационной экономики. По мнению авторского коллектива, эту ступень можно назвать банкингом в информационной экономике.
Банкинг в информационной экономике — это новая модель ведения банковского бизнеса на этапе вступления человеческого общества в эпоху информационной экономики. В условиях дематериализации финансовых отношений и формирования цифрового рынка банковских услуг операции коммерческих банков также приобретают виртуальный характер: от информационных банковских систем, обеспечивающих учет и проведение банковских транзакций, до клиентских систем удаленного управления счетами типа Клиент-банк и Интернет-банкинг.
В широком плане банкинг в информационной экономике предполагает кардинальные изменения на всех уровнях и во всех сферах банковского бизнеса. Его основными чертами, по мнению авторов, являются:
- формирование многоуровневой модели мировой банковской системы;
- изменение места и роли регуляторов банковской системы и создание на национальном и наднациональном уровне мегарегуляторов;
- внедрение принципиально новых банковских розничных продуктов;
- трансформация банковских платежных систем;
- новые подходы к деятельности коммерческих банков на глобальных фондовых рынках;
- реализация инновационных подходов к проектному финансированию в банках;
- переход банков на унифицированные системы бухгалтерского учета и аудита;
- использование в банковских операциях качественно новых информационных технологий.
Последовательному анализу этих черт банкинга в информационной экономики посвящено данное учебное пособие. Оно подготовлено преподавателями кафедры финансов и кредита экономического факультета Российского государственного гуманитарного университета.
Учебное пособие предназначено для магистрантов, обучающихся по программе «Современный банкинг» (направление «Экономика»). Цель данного пособия — интегрировать знания магистрантов по проблемам современного банкинга, полученные в процессе обучения в магистратуре экономического факультета РГГУ и оказать им помощь в подготовке магистерских диссертаций.
Данное учебное пособие может быть использовано преподавателями и студентами высших и средних учебных заведений в качестве учебного и методического материала. Оно может быть полезно работникам банков, для самообразования и при получении второго высшего (финансово-банковского) образования. Кроме того, оно может представлять интерес для аспирантов и докторантов, работающих над диссертациями по специальности «Финансы, денежное обращение и кредит». Книгу можно рекомендовать всем интересующимся современным состоянием банковского дела и перспективами его развития.
Предлагаемое учебное пособие носит авторский характер. Оно содержит не только обобщение добытых в последние годы экономической наукой знаний по рассматриваемым вопросам, но и научную позицию авторов по ряду дискуссионных проблем теории и практики современного банковского дела.
Авторский коллектив:
- В.С. Аксенов, д.э.н., проф. — предисловие, гл. 1, гл. 2 (2.3 — в соавторстве с П.А. Бойко), 5 (5.1, 5.2) (5.3 — в соавторстве с В.К. Спильниченко).
- П.А. Бойко, к.э.н., доц. — гл. 2 (2.1, 2.2) (2.3 — в соавторстве с В.С. Аксеновым).
- Е.Н. Кондратюк, ст. преподаватель — гл. 8 (в соавторстве с Ю.Н. Нестеренко).
- Ю.Н. Нестеренко, д.э.н., проф. — гл. 8 (в соавторстве с Е.Н. Кондратюк).
- А.В. Осиповская, к.э.н., доц. — гл. 3,4.
- И.И. Родионов, д.э.н., проф. — гл. 7.
- В.К. Спильниченко д.э.н., проф. — гл. 9, гл. 5 (5.3 — в соавторстве с В.С. Аксеновым).
- И.А. Чернухина, д.э.н., проф. — гл. 6.
Авторы выражают искреннюю благодарность рецензентам — д.э.н. А.С. Генкину и д.э.н., проф. И.Н. Платоновой за помощь при подготовке учебного пособия к изданию.
